Ахтунг! В Эстонии ужесточается порядок оформления криптовалютных лицензий

В Эстонии ужесточается порядок оформления криптовалютных лицензий. Автор/Источник фото: Pixabay.com.
В Эстонии ужесточается порядок оформления криптовалютных лицензий. Источник фото: Pixabay.com.
Порядок оформления криптовалютных лицензий в Эстонии будет ужесточён. Мы уверены, что сегодняшняя новость многих предпринимателей опечалит. В первую очередь, как предполагаем, “взгрустнут” те, кто привык вести бизнес исключительно в рамках закона. Те же, кто привык работать в “тени”, вероятно, никаких изменений в своём бизнесе даже не заметят, ибо “теневикам” обычно по “барабану” любые попытки властей как-то ограничить их бизнес.

Но тем не менее правительство Эстонии сегодня одобрило новый законопроект, ужесточающий порядок выдачи лицензий на виртуальные валюты для фирм, занимающихся куплей-продажей виртуальных валют и предоставлением услуг кошелька. Об этом шаге властей сегодня сообщается на сайте Министерства финансов Эстонии.

Речь идёт, по словам министра финансов Мартина Хельме, об очень важном шаге в предотвращении отмывания денег в криптовалютной сфере и этот шаг, конечно, не будет последним.

«Мы получили болезненный урок от банковского сектора, и теперь будем заниматься новыми международными рисками, из которых риски, связанные с криптовалютой, являются одними из наиболее важных», – отметил Хельме.

Министр финансов подчеркнул, что на опасности, связанные с виртуальными валютами, обратили внимание как учреждения, связанные с противодействием отмыванию денег, так и правительственная комиссия.

„Нынешний законопроект является одним из первых шагов по наведению порядка в этой сфере, за которыми, конечно, должны последовать более основательные шаги. Противодействие отмыванию денег является одним из приоритетов этого правительства и я собираюсь уделять этому особое внимание,“ подтвердил Хельме.

В соответствии с законопроектом изменяются требования для получения лицензий поставщика услуг виртуальной валюты и поставщика услуг кошелька, чтобы уменьшить риски отмывания денег и финансирования терроризма, а также других преступлений, связанных с этими услугами.

В соответствии с законопроектом Бюро информации по отмыванию денег (Rahapesu andmebüroo) должно будет в процессе рассмотрения ходатайства о выдаче лицензии на деятельность, связанную с криптовалютой, проверить послужной список и профессиональную пригодность членов правления предприятия, в том числе, проверить наличие безупречной репутации.

Также согласно законопроекта место регистрации предприятия, место нахождения правления и место деятельности должны будут находиться в Эстонии. В случае, если речь идет об иностранном предприятии, оно должно будет открыть филиал в Эстонии, чтобы ходатайствовать о лицензии.

Кроме того, согласно изменениям государственная пошлина за лицензию на деятельность, связанную с виртуальной валютой, повышается с 345 до 3300 евро. А время рассмотрения ходатайства о выдаче лицензии на деятельность, связанную с виртуальной валютой, увеличивается с 30 рабочих дней до трёх месяцев.

Министр финансов подчеркнул, что целью данных изменений, конечно, не является желание прекратить торговлю криптовалютой в Эстонии. «Однако мы считаем важным упорядочить эту сферу, чтобы предупреждать и предотвращать риски, связанные с отмыванием денег».

О лицензии на деятельность в качестве поставщика услуг виртуальной валюты следует ходатайствовать в случае, если предприятие хочет заниматься обменом виртуальной валюты на деньги и наоборот. О лицензии на деятельность в качестве поставщика услуг кошелька следует ходатайствовать в случае, если предприятие хочет предлагать клиентам услуги по хранению виртуальной валюты.

Виртуальная валюта – это дигитальная ценность (например, биткойн), которая передаётся, хранится или продаётся в дигитальном виде и которую торговцы принимают в качестве средства платежа, но которая не является законным платёжным средством ни одной страны.

У предприятий, уже имеющих лицензию на деятельность, есть время до 31 декабря этого года, чтобы привести свою деятельность в соответствие с требованиями законодательства и предоставить дополнительную информацию Бюро информации по отмыванию денег.

В общем, оформление лицензий для работы с криптовалютами усложняется и будет обходиться в будущем дороже. Но тем не менее, если в ближайшее время вы планируете заняться криптовалютами и с этой целью хотели бы получить лицензию на данную деятельность, мы рекомендуем написать нам.

1 комментарий на “Ахтунг! В Эстонии ужесточается порядок оформления криптовалютных лицензий

  1. Прочитал. ХЗ! Ну, и что младший Хельме хочет добиться этим законопроектом? Наверное, он хочет, чтобы криптовалютой начали торговать исключительно подпольно?

Оставьте комментарий